Шахрайські кол-центри в Україні працюють як повноцінні компанії з операторами, наставниками, керівниками команд та готовими сценаріями розмов. Раніше «Трамвай» розповідав, як влаштовані шахрайські «офіси» та їхня внутрішня кухня. Про методи роботи таких кол-центрів розповіли колишні працівники, а схожі сценарії фіксує Національна поліція.
Обговорюємо цю новину в Telegram. Долучайтеся до коментарів на каналах: Київ, Дніпро, Полтава, Одеса, Львів, Харків.
🏢 Як працює шахрайський кол-центр
За словами колишніх працівників, роботу в «офісах» розподіляють між різними співробітниками. Новачки можуть здійснювати перший дзвінок і зацікавлювати людину, після чого розмову передають досвідченішому оператору. Працівники користуються підготовленими сценаріями, а наставники контролюють розмови та підказують, як продовжити спілкування.
Правоохоронці під час обшуків таких кол-центрів знаходять комп'ютери, телефони, бази потенційних потерпілих та програмне забезпечення. Окремі мережі орієнтуються на українців, інші телефонують громадянам країн ЄС та інших держав.
📞 1. Телефонують від імені банку
Оператор представляється працівником банку та повідомляє про підозрілий платіж, спробу зняти гроші або загрозу блокування рахунку. Людину намагаються налякати й змусити діяти швидко, щоб вона не встигла самостійно перевірити інформацію. Метою може бути отримання конфіденційних даних або підтвердження фінансової операції самим потерпілим.
💳 2. Пропонують «безпечний рахунок»
Шахрай переконує співрозмовника, що його заощадження перебувають під загрозою. Для «порятунку» грошей пропонують переказати їх на інший рахунок або виконати іншу фінансову операцію. Насправді кошти переходять під контроль аферистів.
☎️ 3. Підмінюють номер телефону
Щоб викликати більше довіри, злочинці можуть використовувати підміну номера. Через це на екрані телефона може відображатися знайомий номер або назва установи, хоча дзвінок надходить від шахраїв. Тому номер на дисплеї не варто вважати доказом того, що телефонує справжній працівник банку.
📈 4. Заманюють фальшивими інвестиціями
Людині пропонують заробити на криптовалюті, акціях або інших активах. Після першого внеску на створеній шахраями платформі можуть показувати нібито отриманий прибуток, а оператор переконує вкладати дедалі більше. Насправді реальних інвестицій може не існувати, а цифри на екрані лише створюють ілюзію заробітку.
⚖️ 5. Обіцяють повернути вже втрачені гроші
Окрема схема розрахована на людей, які раніше постраждали від шахраїв. Їм телефонують нібито юристи або фінансові консультанти та обіцяють повернути кошти. Однак перед цим просять оплатити комісію, податок, юридичні послуги чи інші витрати, після чого можуть вимагати нові платежі.
👮 6. Видають себе за правоохоронців
Оператор може представитися поліцейським або співробітником іншої державної установи. Людині повідомляють про кримінальну справу, підозрілий переказ або кредит і створюють враження, що проблему необхідно вирішити негайно. При цьому в одній схемі можуть одночасно брати участь кілька «персонажів» — наприклад, фальшиві банкір і правоохоронець.
💻 7. Отримують віддалений доступ до пристрою
Під приводом захисту рахунку або технічної допомоги людину можуть переконувати встановити програму віддаленого доступу. Після цього стороння особа отримує можливість бачити екран або керувати пристроєм. Правоохоронці неодноразово повідомляли про використання таких програм у справах шахрайських кол-центрів.
💰 8. Обіцяють виплату, компенсацію або виграш
Потерпілому повідомляють, що він нібито має отримати компенсацію, соціальну виплату чи значний виграш. Однак спочатку потрібно заплатити «комісію», «податок» або гроші за оформлення. Після першого платежу шахраї можуть вигадувати нові причини для переказу коштів.
📦 9. Вимагають оплатити незамовлений товар
Правоохоронці також викривали кол-центри, які працювали з літніми людьми. Потерпілим могли надсилати товари, яких вони не замовляли, а потім телефонувати та вимагати оплату. Для посилення тиску оператори представлялися працівниками державних органів і погрожували судами або іншими наслідками.
👤 10. Видають себе за керівника або знайомого
Контакт може починатися з повідомлення в месенджері від акаунта, який зовні нагадує сторінку знайомої людини, керівника або представника установи. Далі до спілкування можуть підключатися інші учасники схеми, створюючи видимість справжньої процедури. Розрахунок роблять на те, що знайоме ім'я знизить настороженість людини.
🧠 Як оператори змушують людей платити
У більшості схем шахраї використовують два основні стимули — страх і бажання швидко заробити. Людину або лякають втратою грошей та проблемами із законом, або обіцяють високий прибуток. При цьому оператори підганяють співрозмовника, намагаються утримувати його на лінії та не залишають часу на перевірку інформації.
Саме тому підозрілу розмову краще завершити, а потім самостійно зв'язатися з банком, поліцією чи іншою установою через її офіційні контакти. Не варто повідомляти стороннім людям секретні банківські дані, коди підтвердження або встановлювати програми віддаленого доступу на їхнє прохання.
Хочете, щоб ми висвітлили певну тему? Пишіть на news@tram.news або в чат-бот https://t.me/tramnewsbot