Українські банки з 1 лютого 2025 року запроваджують нові ліміти на карткові перекази для клієнтів, які не можуть документально підтвердити свої доходи. Трамвай проаналізував ситуацію та з'ясував, що обмеження торкнуться насамперед фізичних осіб-підприємців та громадян, які отримують неофіційну зарплату.
🔔 БІЛЬШЕ ОПЕРАТИВНИХ НОВИН У НАШОМУ TELEGRAM КИЇВ 📍 ДНІПРО 📍 ПОЛТАВА
В двох словах:
- для клієнтів з високим рівнем ризику ліміт становитиме 50 тисяч гривень на місяць;
- для клієнтів з середнім та низьким рівнем ризику: спочатку 150 тисяч гривень, а з 1 червня - 100 тисяч гривень на місяць;
- обмеження не стосуються переказів між власними рахунками в одному банку;
- клієнти з офіційним доходом зможуть переказувати кошти без лімітів.
🏦 Що змінилося в правилах переказів
Раніше банки самостійно встановлювали ліміти на перекази коштів, керуючись власною політикою фінансового моніторингу. Зазвичай обмеження становили від 100 до 400 тисяч гривень на місяць для фізичних осіб, залежно від банку та категорії клієнта.
Тепер, згідно з Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, банки встановлюватимуть єдині ліміти для клієнтів без підтвердженого доходу. Це допоможе зробити фінансові операції більш прозорими та зменшити обсяг тіньових переказів.
💳 Кого торкнуться нові обмеження
Нові правила впливатимуть на:
- фізичних осіб без офіційного працевлаштування;
- ФОПів, які не можуть підтвердити походження коштів;
- осіб, які отримують дохід неофіційно;
- клієнтів з підозрілою банківською історією.
📄 Як підтвердити свій дохід
Для уникнення обмежень клієнтам необхідно надати банку один з таких документів:
- довідку про доходи з місця роботи;
- податкову декларацію (для ФОПів);
- документи про отримання спадщини чи продаж майна;
- інші офіційні документи, що підтверджують легальність доходів.
Нагадаємо, як ми писали раніше, 10 грудня 2024 року понад 30 українських банків підписали меморандум про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг. Документ розробили для боротьби з тіньовими операціями та відмиванням коштів.
Обговорюємо цю новину в Telegram. Приєднуйтесь до коментарів на каналі: Київ, Дніпро, Полтава.