В Украине Рада в первом чтении поддержала создание единой базы банковских счетов

За законопроект проголосовали 249 народных депутатов. Доступ к данным по законным основаниям будут иметь Агентство по розыску и менеджменту активов (АРМА), Национальное агентство по предотвращению коррупции (НАПК) и Бюро экономической безопасности (БЭБ).

Документ №14327-д приводит украинское законодательство в сфере финансового мониторинга в соответствии с европейскими стандартами. Реестр должен повысить прозрачность финансовой системы и стать одним из шагов по присоединению Украины к SEPA — Единой зоне платежей в евро, пояснили в Департаменте правового обеспечения Днепровского городского совета.

Какие данные внесут в реестр 🗂️

В системе планируется учитывать информацию о наличии у физического лица:

банковских счетов;
счетов в ценных бумагах;
платежных и других счетов;
электронных кошельков;
договоров о пользовании индивидуальными банковскими сейфами.

В реестре будут храниться только факт открытия счета или пользования сейфом и название обслуживающего их финансового учреждения. Сумм средств, остатков, переводов и истории сделок там не будет.

По реестру можно будет установить, в каком учреждении человек имеет счет, но не размер его сбережений, движение средств или назначение платежей.

Кто будет иметь доступ к реестру и кто будет им управлять 🔐

Сведения о наличии счетов относятся к банковской тайне, поэтому законопроект не предусматривает неограниченный доступ для всех государственных органов. Информацию будут получать уполномоченные представители трех ведомств:

АРМА;
НПК;
БЕБ.

Доступ будут разрешаться только при наличии законных оснований и с соблюдением установленной процедуры.

Держателем и администратором системы предлагается определить Министерство финансов. Порядок создания, ведения и функционирования реестра будет утверждаться Минфином по согласованию с Национальным банком Украины и Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.

Что будет с законопроектом дальше ⚖️

Практическая цель реестра — дать уполномоченным органам возможность выяснять, в каких финансовых учреждениях человек имеет счета. Тогда не придется посылать запросы во многие банки.

Законопроект №14327-д прошел только первое чтение, впереди его доработку и второе чтение. Отдельные положения могут измениться.

Хотите, чтобы мы осветили определенную тему или ситуацию? Предлагайте. Рассмотрим, проверим и сделаем материал. Пишите на [email protected] или в наш чат-бот в Telegram - https://t.me/tramnewsbot.