Финансовая конфиденциальность украинцев может существенно сократиться. В подписанном в конце февраля Меморандуме с МВФ власти пообещали открыть Государственной налоговой службе внесудебный доступ к банковской информации и запустить «черный список» для подозрительных держателей карт.
Обсуждаем в Telegram: Киев, Днепр, Полтава, Одесса, Харьков, Львов
Президент Зеленский, руководители правительства и Нацбанка подписали Меморандум по МВФ 13 февраля 2026 года. Полный текст документа опубликовал Минфин. Там есть несколько пунктов, прямо касающихся кошельков обычных украинцев.
[see_also] Банковская тайна в Украине: что на самом деле будет знать налоговая о ваших счетах [/see_also]
Сейчас ГНС может узнать об остатках или движении средств на счетах только по решению суда — и только в рамках уголовных дел. Меморандум предусматривает, что Минфин вместе с НБУ изучит возможность расширить основания для внесудебного доступа к информации о поступлении на счета налогоплательщиков. Ссылка идет на директивы ЕС — Украина гармонизирует законодательство на пути к членству в Евросоюзе.
Глава Государственной налоговой службы объяснила, зачем им эти полномочия: чтобы отслеживать «дропов» — людей, через чьи карты прогоняют теневые деньги, — и схемы дробления бизнеса через ФЛП.
Верховная Рада примет закон о реестре «дропов» до конца апреля
Отдельный крупный пункт Меморандума – реестр «дропов». Это база данных, в которую банки будут вносить клиентов с подозрительными операциями. Человек из реестра фактически будет ограничен в банковских услугах только базовые операции, без полноценного обслуживания.
[see_also] В Украине готовят налог на криптовалюты: как и сколько будут платить владельцы [/see_also]
Власти обязались перед МВФ, что Рада примет соответствующий закон до конца апреля 2026 года.
Законопроект уже зарегистрирован, вести реестр будет НБУ. Критики документа обращают внимание на то, что в первых версиях закона не было четких критериев — какая операция или поведение делает человека «дропом». Банкиры предупреждают: без четких пределов возможны злоупотребления и коррупция.
Помимо доступа к счетам, Меморандум предусматривает:
▪️ Углубленная проверка PEP — так называемые «политически значимые лица» (чиновники, их родственники и партнеры) будут проходить более жесткий финансовый мониторинг. Для этого изменятся нормы закона.
▪️ Реформа упрощенной системы — с 2027 года «упрощенка» может стать недоступной для части бизнеса. Пока что в 2025-2026 годах для единщиков ничего не меняется.
▪️ Возможная реформа НДФЛ — сейчас единая ставка налога с доходов физлиц составляет 18%. Власть рассмотрит переход к прогрессивной шкале — кто больше зарабатывает, тем больше платит.
Ужесточение финансового мониторинга — одно из ключевых обязательств Украины перед МВФ в рамках программы EFF. До конца марта 2027 г. запланировано углубление оперативного сотрудничества между налоговой, правоохранителями и Госфинмониторингом.
Хотите, чтобы мы осветили определенную тему или ситуацию? Предлагайте. Рассмотрим, проверим и сделаем материал. Пишите на news@tram.news, или в наш чат-бот в Telegram - https://t.me/tramnewsbot