По данным Forbes Ukraine, в Украине работают почти 2000 мошеннических колл-центров, которые ежедневно обзванивают тысячи людей в разных странах мира. Трамвай выяснил, как устроена эта криминальная индустрия, зарабатывающая десятки миллионов долларов в год.
Как развивалась мошенническая индустрия в Украине 📈
- 2014 год: после аннексии Крыма колл-центры начали развивать "российское" направление;
- 2021-2022 годы: СБУ начала закрывать колл-центры во Львове и других городах;
- 2023 год: создана Временная следственная комиссия ВР по борьбе с телефонными мошенниками;
- 29 декабря 2023 года: СБУ и полиция за сутки ликвидировали более 100 мошеннических колл-центров с годовым оборотом 3 миллиарда гривен;
- 2024 год: количество "офисов" выросло в 4 раза по сравнению с прошлым годом.
[see_also] Конец яркому пластику: почему детские площадки из дерева покоряют Украину [/see_also]
По оценкам Киберполиции , искоренение мошеннических колл-центров остается одним из приоритетных направлений работы, поскольку новые "офисы" появляются быстрее, чем их закрывают.
Как устроена занятость в "офисах" 💼
Мошеннические колл-центры переехали из мест лишения свободы в комфортные офисы в бизнес-центрах. Это настоящие "фабрики обмана" с современным оборудованием, молодым коллективом и корпоративной культурой.
Условия труда и зарплаты: новичкам обещают от 800 до 1500 долларов со старта плюс проценты от "закрытых трубок" (успешного обмана). Особенно активные сотрудники в первый месяц зарабатывают 600-800 долларов, а некоторые – до 1500 долларов.
По словам бывших сотрудников, в крупных колл-центрах работает до 300 человек. Сотрудники работают в комфортных офисах с регулярными корпоративами, быстрым карьерным ростом и своевременными выплатами. Новичкам даже компенсируют переезд и предоставляют жилье на первое время.
[see_also] 5 новых сериалов июня + "Игра в кальмара" [/see_also]
За день один оператор совершает около 300 звонков, из которых удается обмануть до 5 человек. По данным ЕМА, это может показаться низким показателем (лишь 1% успешных звонков), но масштаб деятельности компенсирует низкую конверсию.
Главные схемы развода: от "банкира" до "полицейского" 🎭
Банковское мошенничество - самая популярная схема: "сотрудник банка" звонит по телефону клиенту и сообщает о подозрительной активности на его карте. Мошенники используют программы замены номеров, копируя официальные номера реальных банков, поэтому на экране телефона появляется знакомый номер.
[see_also] В Украине заработала электронная очередь на бесплатное эндопротезирование [/see_also]
Алгоритм действий таков: мошенник представляется сотрудником службы безопасности банка, сообщает о попытке снятия денег с карты или о подозрительных операциях. Создает атмосферу паники и срочности: "Ваша карта сейчас заблокируется", "С нее списываются средства". Под предлогом "защиты" просит назвать:
- Номер карты (16 цифр);
- Срок действия (месяц/год);
- CVV-код (3 цифры на обороте карты);
- SMS-коды, приходящие от банка.
По словам экспертов, настоящие сотрудники банка никогда не спрашивают эти данные по телефону. Получив всю информацию, мошенники мгновенно снимают деньги с карты через интернет-платежи.
Фейковые инвестиции: предложения инвестирования в криптовалюты, акции, золото и нефть с обещаниями огромной доходности. По данным расследований, один из колл-центров во Львове обманул тысячи иностранных инвесторов на миллионы долларов.
Схема "родственник в беде": звонки якобы от полиции о том, что родственник попал в неприятности и нужны деньги для решения проблемы.
[see_also] Labubu-истерия: как зубастые монстры превратили взрослых в сумасшедших коллекционеров [/see_also]
Компенсации и выплаты: обещания больших компенсаций от международных организаций, но сначала нужно уплатить "налог" или комиссию.
По данным исследований, мошенники называют своих жертв "лохами" или "мамонтами". При приеме на работу новички получают методички с готовыми фразами в определенном порядке для общения с потенциальными жертвами.
Где и как работают мошеннические колл-центры сегодня 🗺️
Днепр традиционно считается столицей телефонного мошенничества. По данным российского Сбербанка, оттуда поступает до 95% мошеннических звонков к россиянам. Однако в последнее время "офисы" распространились по всей Украине - в Киеве, Львове, Одессе, Харькове и других городах.
По оценкам Нацполиции около 90% колл-центров специализируются на гражданах РФ, но жертвами также становятся украинцы, белорусы, казахи и жители европейских стран. По данным чешской полиции, только один днепровский колл-центр смог обмануть более 600 жертв в Чехии, нанеся ущерб на 8,7 миллиона долларов.
Что может угрожать работнику "офиса" ⚖️
Работа в мошенническом колл-центре квалифицируется по статье 190 Уголовного кодекса Украины (мошенничество). Наказание зависит от тяжести преступления:
За простое мошенничество: штраф от 34 до 51 тысяч гривен, или 200-240 часов общественных работ, или до 2 лет исправительных работ, или ограничение свободы до 3 лет.
За мошенничество, совершенное повторно либо группой лиц: штраф от 51 до 68 тысяч гривен, либо исправительные работы до 3 лет, либо лишение свободы от 3 до 6 лет.
За мошенничество в особо крупных размерах или организованной группой: лишение свободы от 5 до 12 лет с конфискацией имущества.
По данным юридической практики, в 2024 году количество дел о мошенничестве в Украине достигло рекордной отметки — 82,6 тысяч уголовных производств, что в 2,6 раза больше, чем в 2022 году.
Бывшие сотрудники рассказывают: когда стражи порядка накрывают "офис", всех присутствующих задерживают и привлекают к уголовной ответственности как соучастников организованной преступной группы. Даже если человек работал там всего несколько дней, он рискует получить реальный тюремный срок.
Уголовная ответственность в Украине наступает с 16 лет, поэтому молодые люди, идущие работать в такие "офисы", вполне могут получить судимость.
Как работает "кухня" обмана: технологии современных мошенников ⚙️
Программы подмены номеров (спуфинг): мошенники используют технологию спуфинга для подмены номера на экране жертвы. С помощью VoIP-сервисов и программ типа Asterisk или FreeSWITCH можно подрабатывать звонки с минимальными затратами. Некоторые провайдеры VoIP позволяют пользователю настраивать номер в веб-интерфейсе.
Самые популярные способы подделки идентификатора абонента – использование линий VoIP или PRI. Раньше это требовало глубоких знаний телефонного оборудования, что могло быть достаточно дорогостоящим. Теперь с помощью программного обеспечения с открытым кодом это стало доступно каждому.
CRM-системы для управления "клиентами": колл-центры используют специализированные CRM-системы для ведения баз потенциальных жертв. Эти системы позволяют:
- Хранить подробную информацию о каждой жертве: номер телефона, финансовое состояние, психологический портрет;
- Отслеживать историю звонков и попыток обмана;
- Распределять "клиентов" между операторами;
- Анализировать эффективность разных схем обмана;
- Автоматически напоминать о повторных вызовах.
Базы данных жертв и их источники: мошенники получают контакты через:
- Слом баз данных банков и телекомпаний;
- Покупку информации в даркнете;
- Утечка из социальных сетей и мессенджеров;
- Сбор данных с открытых источников (объявления, форумы);
- Сотрудничество с коррумпированными сотрудниками финучреждений.
Программы контроля экрана: для банковских схем используются программы дистанционного доступа, позволяющие мошенникам видеть экран жертвы при входе в интернет-банкинг. Это особенно важно, когда жертва входит в свой личный кабинет, слыша о проблемах с карточкой.
Криптовалютные схемы вывода средств: получив деньги от жертв, мошенники быстро конвертируют их в криптовалюты для сокрытия следа. По данным экспертов, чаще всего используют:
- Monero (XMR) - самая популярная "анонимная" криптовалюта среди преступников;
- Zcash (ZEC) – протокол Zerocash обеспечивает конфиденциальность транзакций;
- Bitcoin – через обменники и миксеры для сокрытия происхождения средств.
Схема вывода выглядит так: банковская карта жертвы → перевод на "дроп-карты" → конвертация в криптовалюту → вывод через P2P-платформы или криптобиржи → обналичивание через подконтрольные обменные пункты.
Почему процветает бизнес на обмане и кто от этого выиграет 💰
По оценкам Forbes Ukraine, мошеннические колл-центры зарабатывают до 1 миллиона долларов в месяц. Часть средств они якобы перечисляют в поддержку ВСУ, что создает видимость патриотизма.
Представители "офисов" утверждают, что обманывают только россиян, оправдывая это войной. Однако, по словам эксперта Олеси Данильченко из Украинской межбанковской ассоциации, действительно их жертвами становятся и украинцы, особенно внутренне перемещенные лица.
Высокие зарплаты в колл-центрах искажают рынок труда. По данным исследований, молодые люди идут работать туда вместо легального бизнеса, ведь заработать 800-1500 долларов в другом месте гораздо сложнее.
"Офисы" также оказывают влияние на рынок коммерческой недвижимости, арендуя большие площади в бизнес-центрах по завышенным ценам.
Кто идет работать жуликом и как их заманивают 🎯
Мошенники активно рекрутируют через кадровые порталы, Telegram-каналы и даже раздают QR-коды на улицах украинских городов. По данным экспертов, они часто используют названия других малознакомых компаний в качестве прикрытия.
На собеседованиях HR-менеджеры не раскрывают подлинный характер деятельности, говоря общими фразами о "финансах", "бирже" или "брокерстве". Работу пытаются романтизировать, создавая образ современного Робина Гуда.
По данным Олеси Данильченко, молодых людей сначала убеждают, что звонить по телефону будут только россиянам. Но потом подключают и украинские телефонные базы, заставляя обзванивать соотечественников.
По информации журналистских расследований, некоторые "офисы" даже помогают российским гражданам получить украинское гражданство для облегчения работы в Украине.
Бывшие сотрудники рассказывают о жестких условиях: не отпускают домой, пока кто-то "не закроет трубку", ограничивают обеденные перерывы. По словам одной из бывших работниц, если человек никого не обманул, он может остаться без зарплаты.
Если вы хотите поделиться новостью с Трамваем, пишите на news@tram.news или в наш чат-бот в Telegram – https://t.me/tramnewsbot