Украинские банки с 1 февраля 2025 вводят новые лимиты на карточные переводы для клиентов, которые не могут документально подтвердить свои доходы. Трамвай проанализировал ситуацию и выяснил, что ограничения коснутся, прежде всего, физических лиц-предпринимателей и граждан, получающих неофициальную зарплату.
🔔 БОЛЬШЕ ОПЕРАТИВНЫХ НОВОСТЕЙ В НАШЕМ TELEGRAM КИЕВ 📍 ДНЕПР 📍 ПОЛТАВА
В двух словах:
- для клиентов с высоким уровнем риска лимит составит 50 тысяч гривен в месяц;
- для клиентов со средним и низким уровнем риска: сначала 150 тысяч гривен, а с 1 июня – 100 тысяч гривен в месяц;
- ограничения не касаются переводов между собственными счетами в одном банке;
- клиенты с официальным доходом смогут переводить денежные средства без лимитов.
🏦 Что изменилось в правилах переводов
Ранее банки самостоятельно устанавливали лимиты на переводы средств, руководствуясь собственной политикой финансового мониторинга. Обычно ограничения составляли от 100 до 400 тысяч гривен в месяц для физических лиц в зависимости от банка и категории клиента.
Теперь, согласно Меморандуму об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, банки будут устанавливать единые лимиты для клиентов без подтвержденного дохода. Это поможет сделать более прозрачными финансовые операции и уменьшить объем теневых переводов.
💳 Кого коснутся новые ограничения
Новые правила будут влиять на:
- физических лиц без официального трудоустройства;
- ФЛП, которые не могут подтвердить происхождение средств;
- лиц, получающих доход неофициально;
- клиентов с подозрительной историей.
📄 Как подтвердить свой доход
Во избежание ограничений клиентам необходимо предоставить банку один из следующих документов:
- справку о доходах с места работы;
- налоговую декларацию (для ФЛП);
- документы о получении наследства или продаже имущества;
- другие официальные документы подтверждающие легальность доходов.
Напомним, как мы писали ранее, 10 декабря 2024 более 30 украинских банков подписали меморандум об обеспечении прозрачности рынка платежных услуг. Документ был разработан для борьбы с теневыми операциями и отмыванием средств.
Обсуждаем эту новость в Telegram. Присоединяйтесь к комментариям на канале: Киев, Днепр, Полтава.