Украинские банки вводят жесткие лимиты на карточные переводы — кого коснется

Украинские банки вводят жесткие лимиты на карточные переводы — кого коснется - фото

Крупнейшие банки Украины подписали меморандум НБУ о новых ограничениях на переводы между карточками, которые начнут действовать с 2025 года. Трамвай разобрался во всех деталях нововведения и объясняет, как это повлияет на обычных украинцев.

🎁 ДАРУЕМ PREMIUM-TELEGRAM за подписку на 🚃 ТРАМВАЙ с новостями и афишей города 👉 КИЕВ, ДНЕПР, ПОЛТАВА.

🔍 В двух словах:

🔍 Кто попадает в категорию "высокого риска"

Банки будут оценивать риски клиентов по специальным критериям.

[see_also] Учителей начальной школы научат готовить уроки математики с помощью ИИ [/see_also]

1. Подозрительные операции:

2. Отсутствие подтвержденных доходов:

[read_also]Читайте также:
С 2025 года семейные врачи будут оказывать помощь при психических расстройствах [/read_also]

3. История операций:

4. Специфика использования счетов:

📊 Как было раньше и что меняется

К октябрю 2024 года украинцы могли переводить между карточками любые суммы без ограничений.

Теперь банки согласовали новую систему ограничений:

[see_also] График отключения света стал самым популярным запросом Google в 2024 году [/see_also]

🎯 Для чего это делается

Основная цель ограничений – борьба с теневой экономикой и отмыванием средств НБУ и банки стремятся:

  1. Уменьшить количество нелегальных финансовых операций;
  2. Усложнить работу так называемых "дропов" - подставных лиц, через счета которых производятся сомнительные операции;
  3. Стимулировать граждан официально декларировать свои доходы;
  4. Повысить прозрачность банковской системы.

⚖️ Как избежать попадания к "высокому риску"

1. Предоставьте банку документы о доходах:

2. Соблюдайте прозрачное финансовое поведение:

3. Сотрудничайте с банком:

Важно понимать, что эти ограничения направлены, прежде всего, на борьбу с мошенниками и отмыванием средств. Для обычных клиентов с прозрачной финансовой историей и подтвержденными доходами риск попасть в "высокую" категорию минимальный.

Обсуждаем эту новость в Telegram.

Последние новости